条件を満たせば手数料０円、auカブコム証券の快進撃がすごいと評判

※記事内に広告を含む場合があります

auカブコム証券は、三菱ＵＦＪフィナンシャルグループのネット証券です。大手金融機関の傘下ということで安心感があります。

投資商品も豊富に揃っており、様々な商品に投資をして資産運用したい方におすすめです。また、取引ツールの使いやすさにも定評があります。

auカブコム証券は昔から取引手数料が高めの印象で、デイトレードのような短期売買をするための証券会社としては不向きでした。

しかし、最近はそういったデメリットも解消され、大口の投資家に対しては優遇手数料を設けるなどの快進撃を続けています。事実、auカブコム証券のイメージはかなり改善されてきています。

auカブコム証券 公式サイト

auカブコム証券で使えるサービス

auカブコム証券のメリットやデメリットについてまとめます。
株式取引手数料については、運用スタイルや資産規模によって高い・安いと感じる方が分かれると思いますが、それ以外の商品などについては秀逸だと思います。

株式取引手数料は０円から

auカブコム証券は株式売買手数料の大口割引を実施していることで評判です。また、初めて株の取引をされる方など、小額取引のコストも抑えられています。

約定代金10万円までなら99円（税込）で取引できます。その後は段階的に手数料が上がり、400万円以上の取引で4,059円（税込）が手数料の上限です。

以前は手数料が高いイメージだったauカブコム証券でしたが、最近は非常にメリットのあるコストで取引ができるようになっています。

さらにauカブコム証券では様々な種類の手数料割引を導入しています。

評価したいのは、これらの手数料優遇は併用できるということです。

例えば、50歳の女性がauカブコム証券で取引をすると、「シニア割引（２％OFF）」と「女子割（１％OFF）」が合算され、トータルで３％割引が受けられる仕組みです。

auカブコム証券が力を入れるのが信用取引の手数料です。約定代金10万円以下で99円（税込）、最大でも500万円以上で1,320円（税込）となります。

さらに、取引条件に応じて段階的に手数料の割引が受けられるのが、auカブコム証券のメリットです。

前営業日の建玉残高、または前営業日の新規建約定代金が、

• 3,000万円～5,000万円：手数料５％割引
• 5,000万円～6,000万円：手数料30％割引
• 6,000万円以上：手数料０円

となります。

さらに、ダイヤモンドプラン・プラチナプラン・ゴールドプランという超大口のプランも用意されています。

この条件を満たすには非常に高いハードルをクリアする必要がありますが、圧倒的に低い信用金利と手数料０円で、ほとんどコストを気にすることなく株式取引ができます。

また、自動応答やオペレーターを通じて電話による注文も受け付けているのも、auカブコム証券ならではのサービスです。電話注文についても自動応答による注文であれば、非常に手数料が安いです。

一方で、auカブコム証券には定額手数料コースが存在しないというデメリットもあります。

ネット証券の多くは「１注文ごとの手数料コース」と「１日の合計約定代金に応じた手数料コース」の２種類を用意しています。

１日の合計約定代金に応じて手数料が決まる「定額手数料」は、１日に何度も取引をするデイトレーダーに人気です。

しかし、auカブコム証券ではこの手数料体系が導入されておらず、あくまでも１注文ごと（１約定ごと）の課金となります。

その分、株主優待や各種割引があるので、この辺りはそれぞれの取引スタイルによって損得が分かれる部分だと思います。

カブコムでは「プチ株（ミニ株）」の取扱もあります。取引手数料は少し高いのですが、例えば任天堂のような株価が高くて手がでない銘柄でも、１株から小額で購入できるのがメリットです。

プチ株は「プレミアム積立」の対象なので、毎月500円から１円単位で自動積立ができます。積立が継続されるほど手数料も割引され、手数料は最大50％も安くなります。

積立は銀行口座からの自動引落なので、手が出せない優良銘柄も毎月コツコツと積み立て保有することが可能です。

▼最近は株式取引手数料が０円の証券会社も登場しています。

自動売買並の多彩な注文方法

auカブコム証券は、注文方法の種類が多いことで知られています。特殊な注文ができる証券会社としては、マネックス証券が有名です。

しかし、auカブコム証券はマネックス証券と比較しても圧倒的に多彩な注文方法が可能であり、自動売買に近い取引ができます。

サラリーマンの方などで日中に株価の値動きが追えなくても、あらかじめ注文を設定しておくことで、条件に応じて半自動で株式の売買ができます。

auカブコム証券 公式サイトへ

信用口座を開設するだけで取引ツールが無料に

auカブコム証券が提供する主力の取引ツール「kabu STATION（kabuステーション）」はリアルタイムの株価更新や詳細なチャート分析ができるツールです。

プロの個人投資家からの意見を積極的に取り入れて進化してきた実績があるので、その機能性と使いやすさは評判です。

kabuステーションはauカブコム証券が提供するツールの中でも唯一有料となりますが、信用取引口座を開設するだけでずっと無料で使えます。

信用取引口座は無料で開設できるので、株式信用取引に興味がない人は、信用取引口座を開設するだけでも構いません。

また、信用取引口座を開設したくない人のために、他の無料条件も用意されています。

「毎月１回以上の約定で翌月無料」、「預かり資産100万円で翌月無料」という条件を満たした場合でも、kabuステーションは無料で使えます。

信用取引口座を開設しなくても、運用資産が100万円以上あれば無料なので、ハードルは低めです。

auカブコム証券ではその他にも無料で使える様々な投資ツールを提供しています。その中でも特に人気なのが「ウルトラチャート」です。こちらはカブコムに口座開設した人全員が無料で使えます。

ウルトラチャートは40種類以上のテクニカル分析を行うことができる、チャートに特化したツールです。複数の銘柄を比較したり、シミュレーション、分析機能を活用したチャート研究もおこなえます。

チャートを使って徹底的にテクニカル分析を行いたい方に、プロ並みの機能を提供するのが、ウルトラチャートの特徴です。

なお、個人投資家に人気の取引ツールを提供する証券会社としては、楽天証券も人気です。

IPO（新規公開株式）は少なめ

auカブコム証券はIPO（新規公開株式）の取扱もあります。

しかし、その取扱本数は少なめで、当たる可能性は極めて低いというのが正直な所です。私自身もauカブコム証券で何度もIPOを申し込んでいますが、一度も当選したことがありません。

三菱ＵＦＪフィナンシャルグループである「三菱ＵＦＪモルガン・スタンレー証券」で公開を引き受けているIPOは間違いなく取り扱うのですが、その当選本数を調べてみると、あまり多くないというのが現実です。

抽選方式は平等です。資産残高や運用状況によってIPOの当選確率が優遇されることはありません。

手数料を無料化したフリーETF

投資信託の中でもETF（上場投資信託）は、信託報酬が低いため人気があります。

しかし、ETFは売買に株式取引手数料がかかるので、約定金額によってはノーロード投資信託よりも手数料が高くついてしまうというデメリットがあります。

その問題を解決したauカブコム証券の独自サービスが「フリーETF」です。

auカブコム証券がピックアップした13銘柄に限定されますが、現物取引・信用取引・電話注文も含めて対象銘柄の取引手数料は無料となっています。

フリーETFの中には、

• MAXIS JPX日経インデックス400上場投信
• MAXIS 日経225上場投信
• MAXIS Jリート上場投信

など、信託報酬が低い定番のインデックスファンドも揃っています。

セレクトされているファンドは、同じグループ会社である「三菱ＵＦＪ国際投信」が運用するeMAXISシリーズが多いです。

なぜフリーETFによって取引手数料の無料化が実現できるのかというと、「協賛金」という名目で運用会社側から手数料に相当する費用を受け取っているからです。

フリーETFに参加しているファンドは、auカブコム証券に協賛金を支払う代わりに、多くの個人投資家を呼びこむことができるので、ファンドの運用資産残高を増やせるメリットがあります。

投資信託の保有でキャッシュバック

auカブコム証券で扱う投資信託は約1,000本です。購入手数料が０円のノーロード投資信託はそのうち約半分程度です。

ネット証券大手のSBI証券や楽天証券が2,000本以上の投信を扱っていることを考えると、その数は多いとは言えません。

しかし、auカブコム証券の投資信託にもいくつかのメリットがあります。

その中でも特におすすめなのが「プレミアム積立」と呼ばれる500円からの投信積立です。

最低500円から１円単位で投資信託の積立ができます。銀行口座からの自動引落でコツコツと積立ができるので、初心者の資産運用にも活用できるサービスです。

また、投資信託の運用残高100万円ごとに毎月１ポイントがもらえます。このポイントは100ポイント貯めると１万円と交換できます。

運用資産残高が3,000万円以上になるとポイント還元率が２倍（100万円で２ポイント）たまるのでさらにお得。

仮にauカブコム証券で3,000万円の投資信託を保有している場合、年間720ポイントが貯まる計算なので、毎年７万円のキャッシュバックが受けられます。

また、保有中の投資信託を「信用取引、指数先物取引、指数オプション取引、FX」の証券担保や証拠金に使えるというのもカブコムならではのメリットです。

証拠金に現金が必要ないので、資金効率を上げることができます。

スマホ・タブレットですべての取引ができる

auカブコム証券は、スマホやタブレットですべての取引ができます。

株式取引はもちろん、ミニ株（プチ株）や投資信託の購入、外貨建てMMFの買付など。

SBI証券や楽天証券といった大手ネット証券と比較しても、こうした様々な投資商品がすべてスマホで売買できる証券会社はありません。

このように考えると、auカブコム証券は「スマホ取引」と親和性の高い証券会社と言えます。

また、auとの提携により「kabu.com for au」アプリ経由での注文なら、取引手数料が１％割引となる「auで株式割」が使えます。

外国株式の取り扱いはない

auカブコム証券では外国株式を扱っていません。（米国株や中国株をやりたい方は、マネックス証券やSBI証券など、その他のネット証券で取扱があります。）

カブコムで取扱う外貨系の商品としては「外国債券」「外貨建てMMF」「FX（外国為替証拠金取引」の３つがあります。

外国債券の為替手数料は、米ドル建が片道20銭、ユーロ建が片道40銭と業界でも最安水準の為替コストとなっています。

しかし、auカブコム証券は外国債券の取扱本数は少なめです。条件に見合う債券があればお得、という感じになりそうです。

外貨建てMMFは南アフリカランド建てMMFやトルコリラ建てMMFなど、新興国通貨のMMFも取り扱います。こちらも同じく業界最安水準の為替手数料で取引できるので、外貨建てMMFにおいては競争力があります。

また、一定の手数料はかかりますが、外貨入金や外貨出金も可能です。手持ちの米ドルやユーロを直接auカブコム証券に入金し、それらを証券口座で管理したり、海外送金に使うことができます。

FXのシステムトレードは業界トップ級のスプレッド

auカブコム証券では３種類のFX取引が可能です。

• 店頭FX
• シストレFX
• くりっく365（CFD取引の株365もあり）

一般的なFX取引となる「店頭FX」は米ドル円スプレッド0.6銭、ユーロ円1.1銭です。

しかし、auカブコム証券が本当に力を入れているのは「シストレFX」というシステムトレードです。

全自動売買のシステムトレードで必要なのは、「ストラテジー」と呼ばれる売買戦略を選ぶだけ。様々なルールの売買戦略を組み合わせることで、誰でも簡単に独自のシステムを構築できます。

システムが稼働したら、あとは売買ルールに則ってシステムが自動的にFXの売買を行ってくれます。もちろん、バックテストを用いて本格的な検証を行うこともでき、自動売買システムの制度を改善することも可能です。

カブコムのシストレFXは、店頭FXよりもさらに低スプレッドで取引ができます。米ドル円0.2銭、ユーロ円0.4銭というのはネット証券業界でもトップ級の狭さとなっており、コストを気にせずFX取引が可能です。

いずれのFXも1,000通貨から取引できるので、小額でFXを始めてみたい方にもおすすめです。

信用取引口座を持っていても貸株サービスが利用可能

貸し株サービスでは、保有中の銘柄を貸し出すことで「貸株料」を受け取れます。

貸株料の料率は定期預金よりも高いのですが、auカブコム証券の貸株では一部銘柄に「ボーナス銘柄」が存在し、それらの銘柄を貸し出すことで年率１％以上の貸株料を受取ることも可能です。

通常、貸株サービスは信用取引口座を持っていると使えないのですが、auカブコム証券の場合は信用取引口座を持っていても貸株サービスが使えます。

また、「自動優待取得サービス」を設定しておけば、権利日に合わせて一時的に貸株を中止してくれるので、配当金や株主優待も受け取りつつ、貸株による金利収入が得られます。

株主優待や配当目的で長期保有している銘柄があれば、貸株サービスに出しておくことで運用利回りをさらに向上させることが可能です。

証券担保取引ができる

auカブコム証券では、ネット証券では珍しい「証券担保取引」ができます。

保有している株式や投資信託を担保として、現金を一切用意せずにカブコムが提供する先物・オプション取引やFX取引ができるようになります。

レバレッジをかけて取引を行う先物・オプションやFXは本来、証拠金として一定の現金を入金する必要があります。

しかし、auカブコム証券ではその代わりとして保有している株式や投信を担保に使えるので、資金効率を上げることができます。投資信託を担保にできる証券会社は珍しいです。

品質の証であるSLAと１秒保証

auカブコム証券は自社でシステムを開発しており、サービスの品質の高さは業界でも随一となっています。

その品質を示すポイントとなるのが「SLA」と「１秒保証」です。

SLA（サービス品質保証制度）とは大量の注文が入っても常に遅延のない安定したシステムを提供するというものです。

SLA（サービス品質保証制度）
5分を超えて注文処理が遅延した場合には、仮に遅延がなかった場合に約定したであろう最良価格と比較し、顧客に不利な場合にはその差額を返却する制度。

「１秒保証」は、株式や先物・オプションの注文を１秒以内に取引所に取次ぐ「取次速度」の保証です。この保証制度を導入したのは、auカブコム証券が業界初となります。

「板乗り」という言葉を聞いたことがあるでしょうか？
パソコンやスマートフォンで株式の買付注文を出した場合、クリックした瞬間に私たちの注文が東証の板情報に反映されるわけではありません。注文から東証の板情報に自分の注文が反映されるまでに、多少のタイムラグがあります。

普段であれば気にならないタイムラグですが、デイトレードのように0.1秒が勝敗を左右する世界では「板乗りスピード」、つまり注文から板情報に反映されるまでの速度が重要視されています。

「１秒保証」は、板乗りスピードに対するauカブコム証券の自信の現れです。「仮に板乗り速度が１秒を超過した場合、その注文の手数料は無料とする」というのが１秒保証の内容です。

auカブコム証券では、万が一システム障害等によって顧客に不利益が生じた場合は、原状回復（証券事故処理）をするとしており、この保証制度を導入しているのは今のところ、ネット専業ではauカブコム証券のみとなっています。

通常、ネット証券のシステム開発・運用は外部に委託するケースがほとんどです。

しかし、auカブコム証券はネット専業では唯一、すべてのシステムを社内で開発しています。こうした点が、取引ツールの改善やSLAといったシステムの強化に繋がっています。

売買手数料などとは違い、数値では評価しづらい部分ですが、SLAや１秒保証による安心感は大きいです。ちなみに、「SLA」と「１秒保証」は、株式取引だけでなく先物・オプション取引も対象です。

100億円までの即日出金が可能

証券口座の資金を出金する際、通常は３営業日程度の時間がかかります。

しかし、auカブコム証券では「即日出金」が可能となっており、ゆうちょ銀行を除くすべての金融機関にその日のうちに資金を移動できます。

auカブコム証券のメリットは、即日出金の上限が最大100億円未満となっていること。また、「三菱ＵＦＪ銀行・中京銀行・イオン銀行・auじぶん銀行・池田泉州銀行」に関しては手数料無料で出金できることです。

ただし、デメリットとして上記の銀行以外の金融機関に出金をすると、１回あたり100円の手数料がかかります。

この出金手数料は即日出金である、ないに限らず必ず必要なので、auカブコム証券を利用するのであれば、上記の提携金融機関を出金先に設定することをおすすめします。

同じような即日出金サービスは、楽天証券（マネーブリッジ）や松井証券も提供しています。

しかし、楽天証券は即日出金の上限が500万円であり、対応金融機関も楽天銀行に限られます。また、松井証券も即日出金できるのは200万円までとなっており、別途「即日出金手数料」が必要です。

こうしたスペックを比較すると、即日出金においてはauカブコム証券が最もスペックが高いと言えますね。

auカブコム証券の口コミ

auカブコム証券を実際に使っている個人投資家の口コミをまとめました。

使いにくいという意見もありましたが、９つの証券口座を持っている人が最終的にauカブコム証券を選んでいるなど、評判は上々です。

メモ
auカブコム証券のカブナビ
詳細検索につかう財務情報は朝に更新される（TELで確認済み）

— らたぁー✨ (@miyanaga1992) 2016年8月12日

例えばネット証券のauカブコムでは、普通の人が100万円分の株を買った場合は取引手数料940円かかりますが、1ヶ月の約定代金が4億以上実績がある人は、取引手数料が無料になります。つまり金があればあるほど儲けやすい仕組みになっている。富裕層でなくてもこの事実を知る必要があります。

— 独身奇族@8/14-#jgc2016#2 (@hino_m) 2016年8月15日

手数料が安いのはSBI証券とか松井証券とかかなあ

auカブコムはUIがウンコすぎてつらい。
口座作った時、しばらくしたら電話がかかってきて「使い勝手はいかがでしょうか？」って向こうから聞いてくるくらい、ヤバイ。自覚はあって直したいと思ってる人が居るのは分かったけど、キツイ。

— まとめに一言 (@RauraTee) 2016年8月13日

SBIかマネックスでしょうか。auカブコムも利用者多いみたいですが…って、プロに言っていいのかどうか…すいません(^^;;

auカブコム信用口座開設超速いですなー。高逆日歩、非貸借銘柄はこちらを利用しますわ。

— Skysensor (@mhniwa3d) 2016年8月3日

MUFGカード持ってたら、auカブコムで優遇とかあったんだっけ

— 微 か な 異 変 (@nantonaku700) 2016年8月1日

LINEカブコムだけ当選。当たりが多そうだったので、SBIとカブコムしか申し込んでなかった。

— kantarocrouch (@kantarocrouch) 2016年7月13日

auカブコムと楽天と迷ってます…スマホアプリの機能をもう少し比べてみます！

カブコムのMAXIS225ETF手数料無料だからいいねー

— そばもだんやき (@kabu77777) 2016年8月10日

私もauカブコム証券の口座を持っているのですが、特に使いにくいと感じたことはなく、中でもkabuステーションは良いツールだと感じています。

管理人のauカブコム証券に対する意見

取扱商品数の多さがauカブコム証券のメリットです。商品の内容によって手薄になっているものや、逆に強みを持つ商品などがあり、メリハリをつけている印象です。

特に、多彩な注文方法やプレミアム積立、フリーETF、信用取引手数料の大口優遇、そしてシニア割や女性割などはauカブコム証券独自のサービスであり、いずれも個人投資家目線のサービスです。

また、プロの個人投資家から意見を集めてアップデートが繰り返されている「kabuステーション」はプロ並みの高機能を有しており、チャート分析に特化した「ウルトラチャート」とともに評判となっています。

ネット証券の利用に不安を感じる方も少なくないとは思いますが、三菱ＵＦＪフィナンシャルグループであるという安心感と、「SLA」「１秒保証」のような質の高いサービスを考えると、サービスのクオリティにおいてはネット証券トップクラスであると言えると思います。

昔は手数料が高いネット証券というイメージしかなかったのですが、近年その印象は急速に改善されてきており、今後も期待が持てる証券会社です。

auカブコム証券の公式サイトはこちら

auカブコム証券 公式サイトはこちら

• P さんがコメントしました - 2023年12月18日
  決算書の「百万円」や「千円」の単位を素早く読む方法
• No Name さんがコメントしました - 2023年10月8日
  プロスペクト理論とは？投資に活かす方法、あなたの知らない心理学の世界
• DCF法くん さんがコメントしました - 2023年8月21日
  DCF法の世界一わかりやすい解説、割引率の決め方やエクセルでの計算方法
• No Name さんがコメントしました - 2023年8月19日
  DCF法シミュレーター
• にゃん太郎は長生き さんがコメントしました - 2023年6月19日
  証券マンがおすすめするファンドラップの評判を信じて買って良いのか