ひふみプラスの評判は？３年間の年率リターン圧倒的No.1の投資信託
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この記事では、ひふみプラスの特徴や評判について詳しく解説をしています。まず最初に投資信託の基礎について、かんたんに説明します。
投資信託には大きく分けて「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の２種類があります。
「インデックスファンド」というのは、日経平均株価やTOPIX（東証株価指数）といった特定の指数に連動するタイプの投資信託です。
どの資産運用会社が運用しても概ね同じ結果となり、また経済の成長に合わせて値上がり益を得ることができます。（景気が良くなる → 日経平均株価が上がる → インデックスファンドが値上がりする）
対する「アクティブファンド」は、投資のプロが徹底的に分析し、インデックス（日経平均株価など）を上回るリターンを上げることを目的とした、リターン追求型の投資信託です。
インデックスファンドとアクティブファンドの違いをまとめると下記のようになります。
２つの投資信託を比較すると、当然大きなリターンが見込めそうな「アクティブファンド」に投資をしたいと思う方が多いと思います。投資のプロが本気で運用すれば、良い結果が得られそうな気がしますよね。
しかし、アクティブファンドは総じてコストが高いというデメリットを抱えています。
そしてその結果、長年の運用結果を比較すると「インデックスファンドよりも高いリターンをもたらしたアクティブファンドはほとんどなかった」という残念な結果になっています。
こうした理由から、当サイトでは「アクティブファンドを選ばずにインデックスファンドを選ぶべきだ」と主張しています。これは投資の教科書を見ても、投信ブロガーの意見を聞いても共通しています。（唯一、証券会社の営業マンは自社の利益率が高いアクティブファンドを勧めてきますが…）
ただし、「インデックスファンドよりも高いリターンをもたらしたアクティブファンドはほとんどなかった」ということは、逆にいうと「ごくわずかのアクティブファンドはインデックスファンドよりも高いリターンをあげている」と言うことです。
実は、この「ごくわずかな超新星のようなアクティブファンド」が、レオス・キャピタルワークスの「ひふみプラス」なのです。
ちなみに、レオス・キャピタルワークスというのは資産運用会社の名前で、「ひふみプラス」が投資信託の名前（商品名）です。
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SBI証券でも人気上位のひふみプラスの辛口評価、積立NISAにはおすすめ？
圧倒的な存在感を放つ独立系ファンド
ひふみプラスがここまで評判の理由は、高い年率リターンを継続し続けているからです。
投資家にとって、高いリターンをもたらすファンドは注目されますが、ほとんどのファンドは高いリターンを維持できずにいます。
しかし、ひふみプラスは継続して高いリターンをあげており、テレビ番組「カンブリア宮殿」で「ひふみプラスに数年間投資していたら、資産が２倍になった」といった投資家の声が取り上げられたことから、一躍人気ファンドの仲間入りを果たしました。
下記は、独立系運用会社のパフォーマンス比較（5年間）です。（2017年2月27日時点）
５年前にひふみプラスに投資をしていると、資産が３倍以上になる計算です。
- 青：ひふみ投信
- 赤：さわかみファンド
- 緑：結い2101
- オレンジ：コモンズ30ファンド
- 黒：TOPIX（東証株価指数）
独立系の資産運用会社の中には、インデックス（TOPIX）のリターンを下回るファンドもあります。
しかし、ひふみ投信は圧倒的No.1のリターンを継続しており、上記のグラフを見てもその差は歴然としています。
記事執筆時点（2017年6月21日）で、ひふみプラスの３年間の平均リターンは年率21.07%です。（１年平均は年率22.36％、５年平均は年率27.48％でした）
つまり、５年前にひふみプラスを買っていた場合、平均して利回り27.48％で運用できていたことになります。３年前に買っていた場合でも、利回りは21.07％です。
年率リターン21.07％というのがどれほど凄いかというと・・・
仮に毎月５万円を積立して、年率21.07％の利回りで30年間運用した場合、資産は14億9,628万円になります。（もちろん、ひふみプラスが30年もの間、年率21％の利回りをあげられるかはわかりませんが…）
こちらの積立シミュレーターで、
- 毎月の積立金額（任意）
- 積立期間（任意）
- 利回り（21.07％）
を入力してみて、実際にどの程度のパフォーマンスが期待できるか確認してみてください。
積立シミュレーター
毎月の積立額万円
利回り（年率）%
積立期間年
ヶ月間
計算結果（グラフ）
計算結果（表）
前述のとおり、もちろん「ひふみプラス」が長年にわたって年率21％のリターンを継続できる可能性は低いです。
しかし、少なくとも３年平均で21％の利回り、５年平均で年率27％の利回りをあげているのは事実です。
もし長期運用でパフォーマンスが悪化し、利回りが15％や10％に低下したとしても、他の金融商品での運用に比べて、資産の増加スピードは圧倒的です。
超絶リターンを維持できる理由
ひふみプラスがここまで高いリターンを続けられる理由は、資産運用会社のファンドマネージャーの腕が良いということもありますが、他のアクティブファンドと比べてコストが圧倒的に低いことがあげられます。
| ファンド名 | 運用会社 | 買付手数料 | 信託報酬 | 解約手数料 |
|---|---|---|---|---|
| ひふみプラス | レオス | ０円 | 1.078％ | ０円 |
| さわかみファンド | さわかみ投信 | ０円 | 1.1％ | ０円 |
| コモンズ30ファンド | コモンズ投信 | ０円 | 1.078％ | ０円 |
| 結い2101 | 鎌倉投信 | ０円 | 1.1％ | ０円 |
※信託報酬は税込です
上記はいずれも「独立系の資産運用会社」の投資信託で、一般的なアクティブファンドと比較して信託報酬は低いです。
その中でも、ひふみプラスは最も低コストなアクティブファンドであることがわかります。
（2009年とデータは古いですが）モーニングスターの調査によると、国内株式を投資対象としたアクティブファンドの信託報酬は平均1.51％とのこと。さらに、アクティブファンドの場合、３％程度の購入時手数料を徴収するファンドも多いです。
購入時手数料は一度だけ支払えば良い手数料なのですが、信託報酬は「年率」で発生するため、0.1％の差が将来のリターンに大きな差を生み出します。
ひふみプラスは、高いリターンをあげているアクティブファンドでありながら低コストなファンドであり、また低コストであることが高いリターンを下支えしています。
ひふみが高リターンを続けられるもう一つの理由としては、ひふみプラスのファンドマネージャーである藤野英人氏が業界でもカリスマと言われているほどの腕の持ち主だからです。
テレビ「カンブリア宮殿」でも特集されていましたが、藤野さんは全国を飛び回り、小さな上場会社の隠れた強みを見つけ出すことに長けています。
そして、その独自の投資手法がひふみプラスの運用結果につながっています。
また、隠れた強みを持つ小さな上場企業を応援するという姿勢が、多くの投資家から支持を得ている理由だと思います。
ひふみ投信とひふみプラスの違い
レオス・キャピタルワークスの「ひふみ」シリーズには、
- ひふみプラス
- ひふみ投信
- ひふみ年金
の３つの投資信託があります。
※2019年に新しく「ひふみワールド」が追加されました。ひふみワールドは海外株式への投資に特化した投資信託です
よく、この３つのファンドの違いについて聞かれるのですが、実は基本的にはどれも同じです。
ひふみプラス
銀行や証券会社を通じて販売する「ひふみ」シリーズのことを「ひふみプラス」と呼びます。
「信託報酬は1.078％（税込）」で、後述する「ひふみ投信」と変わりません。
ひふみプラスは、純資産が500億円を超える部分については信託報酬が0.968％（税込）、1,000億円を超える部分については0.858％（税込）と段階的にコストが下がる仕組みです。
ちなみに、ひふみプラスはすでに純資産5,000億円を超えているため、実質的には1.078％以下の手数料で運用できます。（2019年11月時点）
※純資産総額が5,000億円の場合、ひふみプラスの信託報酬は0.891％（税込）となります。（段階的な信託報酬の割引を考慮した場合）
今後、純資産総額が増えるほど「純資産総額が1,000億円を超える部分」の割合が増えますので、信託報酬はさらに下がります。ちなみに、純資産総額が１兆円なら信託報酬は0.8745％（税込）まで下がります。
ただし、ひふみプラスは証券会社や銀行で販売する投資信託なので、金融機関によっては購入時手数料が有料の場合があります。
ひふみプラスが買える証券会社で最もおすすめなのは「SBI証券」です。
SBI証券であれば、ひふみプラスの購入時手数料は０円です。
また、SBI証券では「投信マイレージサービス」を展開しており、投資信託の保有金額の年率0.1％（月間平均保有額が1,000万円以上なら0.2％）のTポイントを還元しています。（ポイント付与は毎月）
つまり、毎月のTポイント付与分を考慮すると、実質的な信託報酬はさらに下がることとなり、他の銀行や証券会社でひふみプラスを購入するよりもお得に運用することができます。
ひふみ投信
資産運用会社のレオス・キャピタルワークスが直接販売する「直販商品」となるのが「ひふみ投信」です。
信託報酬はひふみプラスと同じく「1.078％（税込）」です。
直販限定の特典として「５年保有で信託報酬が実質0.2％割引、10年保有で信託報酬がさらに0.2％割引」というものがあります。
ひふみ投信を長期保有すればするほどコストが下がるというありがたい仕組みです。
しかし、テレビ「カンブリア宮殿」の効果もあって、ひふみ投信の純資産がすでに5,000億円を超えていることから、今選ぶなら「ひふみプラス」の方がお得感が大きいです。
おそらくこれからも、ひふみプラスの純資産は増え続けるでしょうから、10年程度の保有であれば「SBI証券の投信マイレージサービスによるポイント獲得＋ひふみプラスでの運用」の方がお得になると私は考えています。
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ひふみ投信とひふみプラスの違いは？個人投資家に評判のカリスマファンド
ひふみ年金
「ひふみ年金」は確定拠出年金専用の投資信託なので、一般販売は行われていません。
もし、確定拠出年金以外で通常の投資信託を購入するのであれば、「ひふみプラス」または「ひふみ投信」のどちらかを選択することになります。
一方、「ひふみ年金」は確定拠出年金専用ファンドのため、購入時手数料は０円、信託報酬も特別に低く設定されており年0.836％（税込）となっています。
ひふみ年金を取り扱う金融機関はこちらの記事にまとめています。
あわせて読みたい：
確定拠出年金iDeCoは「ひふみ年金」で決まり？ひふみプラスとの違いなど
ひふみプラスの口コミ
ネットではひふみプラスがどのように評価されているのか調べてみました。
ひふみプラス始めよかなと思ってる(^-^)パートのお金をつぎ込もうかなと思ってる…
南都銀行店頭にひふみプラスのパンフレットが！！
ひふみプラス旋風がまだまだ吹き荒れる5月の南都銀行投信売れ筋ランキング pic.twitter.com/USukmeXeXR— やんさん＠奈良南部 (@sinya5da8yansan) 2017年6月19日
ひふみプラス、上げ相場にも強いんだなぁ。がっつり持ってく。魔法のようだ、、、
— Q (@masterq_mogumog) 2017年4月26日
ひふみプラス今日だけで7000円くらい含み益増えた
— まるてん＠道民二年目 (@34enr) 2017年6月19日
投資信託のひふみプラス。まだ上昇中。すごいなぁ。
— KUMA (@bearvalleyt) 2017年6月16日
子どもの積立でひふみプラスを使ってるんだけど、ずば抜けてお金が増える。バランス型とかは、まぁ平均的に増えてくんだけど、ひふみの連日の伸びは驚き。これをオススメしない人は、ふし穴としか思えないレベル。
— きなこなん (@kinakonan117) 2017年6月6日
ひふみプラスで投資信託を始めて2年経った。ソニー銀行で買える投資信託の一覧を見ていて、その投資方針が気に入り少額積立を始めたものが現時点で +10% 超のリターン。日本円の定期預金で積み立てていたら今 +0.2% あったかどうか。色々と勉強もできたし、始めて良かった（今のトコは）
— う○だ (@BSDmad) 2017年6月2日
ひふみプラスの手数料をさらに安くする
アクティブファンドでありながら、驚異的なパフォーマンスと人気を誇る投資信託の「ひふみプラス」。
記事執筆時点（2017年６月）で、過去５年間のリターンは年率27％を超えており、文句なしでおすすめできるファンドです。
ただし、もちろん将来的に高いパフォーマンスが維持できるかどうかは誰にもわかりませんので、今後ひふみプラスの利回りが悪化したり、年によってはマイナスとなってしまう可能性も考えられます。
とは言え、過去のリターンを見る限り、他のアクティブファンドを選ぶよりはよほど有望であることは間違いありません。
ひふみプラスを購入する場合は、「投信マイレージサービス」で投信保有額の年率0.1％～0.2％のポイントが還元されるSBI証券がおすすめです。
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最後まで読んでいただきありがとうございました
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5件のコメント
３年間保有で、140％の利益が出ています。手放すのはまだ早い？
これから２５００万円を１年間あずけるとどれくらいの利益がでると思いますか？またオリンピック前に売却と２本立てでよろしくお願いします
短期的に保有して売却しなければいけない理由があるなら、そうすべきってだけの話。
理由がないなら、なぜ長期運用しようとしないのか。
リバランスして、アセットアロケーションを見直せば資産全体がより豊かになる可能性が十分にある気がするが。
本日2018/11/04現在、今までの勢いがないことに不安感が募るのか、手放す人が多いようです。
手放す理由は様々あると思いますが、低迷してきたから、という理由の方達は多分、根拠のないまま世間に流され「なんとなく」買い付けをしてしまったんじゃないのかなと思います。
長期保有するつもりなら「基準価額が下がってきてラッキー（安く大量に買い付けるチャンス）」くらいに思って良いかと思います。
こういう時期だからこそ焦らず、レオスキャピタルの運用方針や手腕に対して投資できるかどうか、今一度自分自身に問うてみてはいかがでしょうか。
コメントありがとうございます。
どのような投資でも長期・分散・積立が基本なのですが、多くの方が一度にすべての投資資金を入れてしまうのが現実です。
現在の投資資金を十分分割し、継続的な積立をしながら時間をかけて投資することで、暴落による心理的なしんどさや、高値づかみのリスクを減らすことができます。
どれほど優れた株式・投資信託でも、上がり続けることはなく、下げることもあれば、暴落することもあるのです。投資をするにあたっては、それを前提として、投資家が自らそれを受け入れる体制を築かなくてはなりません。